Daghandel: geldbeheer

Geldbeheer is een belangrijk aspect van daghandel. Om niet op uw handelsaccount te worden gespeeld, moet u met een heldere geest posities innemen. Bij de handel is het noodzakelijk om ervoor te zorgen dat het risico tot een minimum wordt beperkt. Daghandel is eigenlijk niets meer dan risicomanagement.

Risico bij daghandel

Risico bij daghandel
betekent geld verliezen. Het risico is het verschil tussen het innemen van de positie en het stop-loss van de positie. Wanneer een stop-loss wordt bereikt, treedt een stop-out op. Achter elkaar stoppen kan erg gevaarlijk zijn en mensen kunnen wanhopig worden als dit gebeurt. Dit geldt met name wanneer daghandel de enige vorm van inkomen is. In dat geval
psychologie
daytraden speelt een belangrijke rol. Een bekend gezegde is: houd de verliezen klein en laat de winst maar komen. Wanneer een persoon zijn emoties niet onder controle heeft, zal het tegenovergestelde gebeuren, hij neemt verliezende posities in in de hoop dat ze winstgevend worden, en winstgevende posities worden te vroeg gesloten. Mensen zijn te bang om geld te verliezen en een onvervangbaar element in daghandel te verliezen:
discipline
.

Discipline in daghandel

in de praktijk een
volledig handelsplan
ervoor te zorgen dat psychologie en discipline bijna niet relevant zijn in daghandel. Mensen volgen hun plan en psychologie speelt slechts een rol in ongeveer 5-10% van de handel.
geldbeheer
en waarvoor is effectief?
een strategie met een positieve verwachte waarde
is het belangrijkste. Daghandel is eigenlijk heel saai als je eenmaal een compleet plan hebt. Emoties geassocieerd met verlies
en
er is geen winnend geld. Daghandel kan immers alleen met risicogeld, net als met beleggen. Uw risicogeld verliezen zou in principe niet moeilijk moeten zijn, maar de meeste mensen zullen het erover eens zijn dat het erg moeilijk is. Er zijn immers veel emoties verbonden aan geld.

Tijd is geld

Mensen doen niet aan daghandel omdat ze er zo dol op zijn. Mensen willen geld verdienen, en zo veel mogelijk. Het maakt niet uit welke kant de markt opgaat, het enige doel is om geld te verdienen. Daghandel is een vorm van actief beleggen en in vergelijking met passief beleggen zou daghandel in absolute zin meer moeten opleveren. Passief beleggen kost heel weinig tijd, van een paar uur tot 10 uur per week. Als u 40 uur per week daghandel besteedt, mag u meer inkomsten verwachten. Tijd is geld en geld is risico. Elke positie in de markt heeft een bijbehorend risico. Het doel van daytraden is om zoveel mogelijk winst te maken met zo min mogelijk risico. Risico is echter een flexibel begrip. In een bubbel is het riskanter om met de bubbel mee te gaan of short te gaan (zie het artikel Daghandel: Trendrichting identificeren). Als iemand long gaat, kunnen ze veel geld verdienen of aan de top kopen. Als je rechtsboven kiest, kun je veel geld verdienen, maar wat als je dat niet doet?

Handel consequent

In ieder geval moet ervoor worden gezorgd dat het risico van de algehele
opblazen
nul is. Een crash is een situatie waarin een persoon zoveel geld op zijn rekening verliest dat handelen niet meer mogelijk is. Als handel de enige vorm van inkomen is, is de uitbraak verwoestend. Dat
handel consequent
is daarom een van de pijlers van een goede handel. Het betekent dat
aandelencurve
(aandelencurve), een grafiek die uw kapitaal tegen de tijd laat zien, ontwikkelt zich in de meest evenwichtige, diagonale lijn die mogelijk is. Een kapitaalcurve is eigenlijk niets meer dan een winst/verlies getekend met kapitaal op de y-as en tijd op de x-as. Een curve met veel pieken en dalen betekent bijvoorbeeld dat je de ene dag 5000 wint en de volgende dag 4000. Dit is eigenlijk geen goede manier om te handelen, psychologisch of statistisch. Daarna heeft een persoon veel vaker te maken met ups en downs in zijn emotionele toestand, wat erg slecht is voor een daghandelaar. Stress is nooit positief. Een betere manier om te handelen is de ene dag 800 winst en de volgende dag 200 winst. Bij deze manier van handelen kan de hefboom ook lager zijn waardoor het risico lager is. Probeer niet de loterij te winnen, handelen is meer een marathon dan een sprint.

Een ander voordeel van een gebalanceerde aandelencurve is dat dergelijke aandelencurves aangeven of een strategie
De Heilige graal
is de. De Heilige Graal is een strategie die zorgt voor groei in trends en consolidaties in bearmarkten en bullmarkten, in vrijwel alle marktomstandigheden. Dit is de strategie waar iedereen naar op zoek is, de strategie die iemand rijk maakt. Een strategie om het ene jaar enorme winsten te maken en het volgende jaar geld te verliezen, is vaak een kortetermijnstrategie. Het jaar waarin een monster wint, kan een stat zijn
een uitzondering
zijn. 2008 was een van die jaren waarin shorts enorme winsten boekten. In 2009 hadden velen hun winsten echter al zien verdampen omdat hun kapitaalcurve parabolisch was omgekeerd, en hun strategieën waren niet consistent genoeg.

geldbeheer

Geldbeheer is geen exacte wetenschap. Er zijn echter richtlijnen die veel handelaren volgen. Dit zijn de 2%-regel en risico-opbrengstoptimalisatie. Het optimaliseren van de verwachte waarde van de strategie hoort er ook bij, als de strategie bijvoorbeeld op 60% van de transacties winstgevend is, probeer deze dan te verhogen naar 65%. Dit is vaak moeilijk om te doen, omdat het afhangt van andere factoren, zoals geluk hebben om een strategie te vinden waar het mogelijk is. De verwachte waarde kan worden uitgedrukt als een percentage van succesvolle transacties of als de verwachte winst (minus verliezen) die in een enkele transactie wordt verwacht.

De 2%-regel: In deze richtlijnen staat dat de stopgrootte nooit meer dan 2% van het totale beschikbare risicokapitaal mag bedragen. Hierdoor is men beschermd tegen opeenvolgende stops. Als de handel stopt, blijft er immers nog maar 98% over. Wanneer er weer een handelsstop is, blijft er slechts 96,1% over. De gebruikte hefboomwerking zal automatisch afnemen en de verliezen worden vereffend. Tegelijkertijd wordt hetzelfde advies ook gegeven aan handelaren die een slechte periode hebben, namelijk het afbouwen van hun posities. Een voorbeeld van de 2%-regel is bijvoorbeeld dat als het kapitaal $ 50.000 is, er nooit een stop-loss mag zijn met een risico groter dan $ 1.000.
Risico- en opbrengstverhouding: Deze verhouding zou eigenlijk de beloning-tot-risicoverhouding moeten worden genoemd. Als de stop-loss van de transactie 1 is en de take-profit 2 is, is de risico-rendementverhouding 2. Hoe hoger de ratio, hoe beter het handelssysteem. Theoretisch is een winstgevende strategie met een risico-rendementverhouding van 3 of meer en een verwachte waarde van 30-40% zelfs mogelijk. Hier komt ook het gezegde “laat de winst lopen” vandaan, want dan kan de verwachte waarde dalen. Een handelssysteem met een hoge risico-opbrengstverhouding en een hoge verwachte waarde is optimaal.

Om de kosten laag te houden

Trade cash management is niet hetzelfde als budget cash management. Een aspect van daghandel is dat mensen proberen te daghandelen
net als het bedrijf
. Dat betekent kosten laag houden en winst zo hoog mogelijk (met zo min mogelijk risico). Als het risico minimaal is, komen de winsten vanzelf. Er moet rekening worden gehouden met de kosten van het kopen en verkopen van financiële producten, opslagkosten, belastingen, datastromen, computerkosten en vooral tijd. Er wordt wel eens gezegd dat 10.000 uur in een bepaalde economische sector ertoe leidt dat iemand een expert op dat gebied wordt. Met 40 uur daghandel per week betekent dit dat u in 5 jaar tijd een expert bent in daghandel. Maar hoeveel mensen hebben in die 5 jaar te maken gehad met de explosie? En hoeveel mensen kunnen 40 uur per week freelancen zonder inkomen, geen ander inkomen? Om nog maar te zwijgen van het sociale aspect, dat wil zeggen dat mensen thuis zitten tijdens het werk en ook in hun vrije tijd, wat het risico vergroot om een ”eenling” te worden. Zorg ervoor dat uw risico beperkt is en volg uw richtlijnen voor geldbeheer!€